فك شفرات المادة (6): أركان جريمة غسل الأموال في ضوء القانون العماني
مقدمة: لماذا تعد المادة (6) هي العمود الفقري للقانون؟ تعتبر جريمة غسل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية التي تواجه الدول حديثاً، لقدرتها على تقويض النظم المالية وتهديد الأمن الوطني. وفي سلطنة عمان، جاء قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الصادر بالمرسوم السلطاني رقم 30/2016) ليضع إطاراً صارماً للمكافحة. ويرى المحامي يوسف الخضوري أن المادة (6) هي “النواة” التي تبلورت حولها كل إجراءات الملاحقة والتحقيق، حيث حددت بدقة الأفعال التي تُخرج الشخص من دائرة “المعاملة المالية العادية” وتدخله في دائرة “الجريمة الجنائية”. أولاً: استقلالية جريمة غسل الأموال عن الجريمة الأصلية من أهم النقاط التي يشدد عليها المحامي يوسف الخضوري في قراءته للمادة (6)، هي أن المشرع العماني نص صراحة على أن الجريمة تقع “سواء أكان هو مرتكباً للجريمة الأصلية أم شخص آخر”. هذا يعني قانوناً أن غسل الأموال جريمة مستقلة بذاتها. فإذا قام شخص بالاتجار في مواد محظورة (الجريمة الأصلية) ثم قام بإيداع تلك المبالغ في حسابات بنكية بأسماء وهمية، فإنه يُحاكم على جريمتين منفصلتين. بل ويمتد الأمر ليشمل “الطرف الثالث” الذي يتسلم هذه الأموال ويقوم بتحويلها وهو يعلم بمصدرها المشبوه. ثانياً: الركن المعنوي (العلم والاشتباه) وضعت المادة (6) معياراً مرناً وخطراً في آن واحد للركن المعنوي، وهو أن الشخص يكون مداناً إذا قام بالفعل وهو: يعلم: (يقين تام بمصدر المال غير المشروع). كان عليه أن يعلم: (إهمال جسيم في التحقق من مصدر المال). يشتبه: (مجرد وجود ريبة كافية لامتناع الشخص عن التعامل). ويوضح المحامي يوسف الخضوري أن عبارة “أو كان عليه أن يعلم” تضع مسؤولية كبيرة على عاتق الموظفين في المؤسسات المالية، والتجار، والأفراد العاديين عند التعامل بمبالغ ضخمة مجهولة المصدر، حيث لا يُقبل منهم الاعتذار بـ “الجهل” إذا كانت الظروف المحيطة بالواقعة تثير الشك لدى الشخص العادي. ثالثاً: الأفعال المادية المكونة للجريمة (الركن المادي) حددت الفقرات (أ، ب، ج) من المادة (6) ثلاثة صور رئيسية للنشاط الإجرامي: 1. الاستبدال والتحويل (التغطية) نصت الفقرة (أ) على تحويل الأموال بقصد “التمويه” أو “مساعدة الجاني للإفلات من العقاب”. هنا، يتم التركيز على النية الجرمية. فالمجرم يسعى لتغيير شكل المال (من نقدي إلى عقارات، أو من ريالات إلى عملات رقمية) لقطع الصلة بين المال وبين الجريمة الأصلية. 2. التمويه والإخفاء (التضليل) الفقرة (ب) تتحدث عن إخفاء “الحقيقة” أو “المكان” أو “الملكية”. يرى المحامي يوسف الخضوري أن هذا البند يستهدف “العقول المدبرة” التي تصمم شبكات معقدة من الشركات الوهمية والحسابات العابرة للحدود لجعل تتبع المال أمراً مستحيلاً على السلطات الرقابية. 3. التملك والحيازة (الاستفادة) تعتبر الفقرة (ج) من أخطر الفقرات، لأنها تجرّم مجرد “استخدام” أو “حيازة” الأموال عند تسلمها مع العلم بمصدرها. وهذا يعني أن الشخص الذي يقبل “هدية” أو “عمولة” وهو يعلم أنها ناتجة عن نشاط غير مشروع، يقع تحت طائلة المادة (6) كغاسل للأموال. رابعاً: استراتيجيات الدفاع في قضايا غسل الأموال من واقع خبرة المحامي يوسف الخضوري في المحاكم العمانية، فإن الدفاع في هذه القضايا يرتكز غالباً على نفي “العلم والارادة”. إثبات حسن النية: تقديم الأدلة التي تؤكد أن المتهم قام بكافة إجراءات “العناية الواجبة” ولم يكن بوسعه الشك في مصدر الأموال. مشروعية المصدر: إثبات أن الأموال محل الاتهام لها جذور تجارية مشروعة ومنفصلة عن أي نشاط إجرامي. خامساً: نصائح قانونية لتجنب الوقوع في فخ المساءلة يقدم المحامي يوسف الخضوري نصائح ذهبية للأفراد والشركات في سلطنة عمان: الشفافية المالية: تجنب إجراء معاملات نقدية ضخمة خارج النظام المصرفي الرسمي. مبدأ “اعرف عميلك”: بالنسبة للشركات، يجب التحقق من هوية الأطراف التي يتم التعاقد معها ومصادر تمويلها. الإبلاغ الفوري: عند الشك في أي معاملة، يجب الرجوع للمستشار القانوني أو الجهات المختصة (وحدة التحريات المالية) بدلاً من المضي قدماً في المعاملة. خاتمة: القانون كدرع للمجتمع إن المادة (6) ليست أداة للعقاب فحسب، بل هي وسيلة لحماية نزاهة القطاع المالي العماني. ويؤكد المحامي يوسف الخضوري أن الوعي بتفاصيل هذه المادة هو الخط الدفاعي الأول لأي مستثمر أو مواطن يريد الحفاظ على سلامة مركزه القانوني. “لإحاطة شاملة بكافة جوانب هذا الملف، ندعوكم لقراءة مقالاتنا التخصصية حول مكافحة غسل الأموال في سلطنة عمان عبر الروابط التالية:” جريمة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:الإطار القانوني في سلطنة عمان انضم إلينا: لا تفوت فرصة التسجيل في دورتنا المتخصصة “الحماية القانونية من المخاطر المالية” لتتعلم كيف تحمي نفسك ومؤسستك من الثغرات القانونية.
فك شفرات المادة (6): أركان جريمة غسل الأموال في ضوء القانون العماني قراءة المزيد »